Alle fem søkere slipper inn i den regulatoriske sandkassen

Effektiv bekjempelse av økonomisk kriminalitet krever samarbeid og datadeling. Samtidig er datadeling krevende, fordi ulike regelverk stiller noen motstridende krav. Finanstilsynet og Datatilsynet inviterte derfor i høst banker til å søke om å delta i den regulatoriske sandkassen med prosjekter som utforsker muligheter for datadeling.

Fem søknader kom inn, og de to tilsynene har besluttet å ta alle fem prosjektene inn i sandkassen.

• DNB, Norsk Regnesentral, Sparebank 1, Nordea og Eika skal utforske mulighetsrommet for informasjonsdeling knyttet til bekjempelse av økonomisk kriminalitet, og spesielt bedragerier.

• BankID BankAxept AS skal vurdere problemstillinger rundt utvidet innsamling, deling og behandling av data fra brukerstedene.

• BN Bank og Skatteforsk – Centre for Tax Research ved Norges miljø- og biovitenskaplige universitet (NMBU) vil utforske muligheten for bedre utnyttelse av informasjonen som samles inn og rapporteres av norske banker knyttet til økonomisk kriminalitet.

• Finans Norge Forsikringsdrift skal se nærmere innhenting og deling av informasjon for å avdekke og forhindre forsikringssvindel. 

• Eika Gruppen og KPMG vil vurdere mulighetsrommet for mer sentralisering av antihvitvaskingsarbeidet til bankene i gruppen. 

– Det er svært gledelig å se den store interessen fra næringen. Det er viktig at næringen og myndighetene arbeider sammen for å bekjempe økonomisk kriminalitet. For Finanstilsynet er det også viktig å bidra til forenklinger og en effektiv drift i bankene, sier finanstilsynsdirektør Per Mathis Kongsrud. 

Formålet med sandkassen er at prosjektene kan utforske de mulighetene for datadeling som ligger i dagens regelverk, samt vurdere eventuelle behov for regelverksutvikling. Prosjektene vil dermed kunne gi nyttige avklaringer for næringen, og innsikt for Datatilsynet og Finanstilsynet som kan inngå i videre vurderinger av regelverket. 

– Sandkassen er et godt sted å utforske muligheter og identifisere eventuelle hindre. Det er en fleksibel, uformell møteplass. Vi skal ikke bygge tekniske løsninger, det gjør bankene best selv, men vi skal diskutere og avklare regulatoriske spørsmål, sier direktør i Datatilsynet Line Coll. 

– De fem prosjektene løfter interessante problemstillinger som vil kunne gi ny kunnskap av stor nytte for arbeidet mot økonomisk kriminalitet, både for foretakene, næringen og myndigheter. Søkerne representerer store foretak og utgjør en betydelig del av bankmarkedet i Norge, sier Kongsrud. 

Arbeidet i sandkassen starter opp i løpet av kort tid, og når prosjektene er fullført, skal det utarbeides og offentliggjøres en sluttrapport.